Desmitificar las regulaciones ESG con datos integrales

Bloomberg obtuvo el reconocimiento por la solución de datos ESG más innovadora en los premios a la innovación A-Team Group 2022. Esta iniciativa premia los proyectos y equipos innovadores en todas las comunidades de proveedores y profesionales que utilizan tecnologías nuevas y emergentes para ofrecer soluciones de alto valor a instituciones financieras en los mercados de capital.

La solución de datos ESG de Bloomberg fue seleccionada como ganadora por el consejo asesor independiente y altamente experimentado de A-Team en colaboración con el equipo editorial de A-Team.

Rokhsana Saddighzadeh, directora global de productos para regulación de finanzas sostenibles de Bloomberg, explica por qué y cómo se creó la solución de datos ESG de la empresa, las tecnologías que involucra y los beneficios que puede ofrecer. También considera el desarrollo de los próximos pasos.

A-Team: ¿Qué problema identificó Bloomberg en los mercados de capital que requirió una solución innovadora?

Rokhsana: La regulación de divulgación ESG se ha convertido rápidamente en una realidad para las empresas de servicios financieros mientras trabajan para el cumplimiento de las normas. La UE está liderando el espacio regulatorio ESG con el Reglamento de Divulgación de Finanzas Sostenibles (SFDR) y la Taxonomía de la UE, con el objetivo de apoyar la inversión en sostenibilidad y evitar el ecoblanqueo.

Estas regulaciones son complejas, amplias y difíciles de navegar ya que siguen siendo un trabajo en curso y tienen fechas de inicio graduales. Las grandes cantidades de datos y tecnología requeridas para el cumplimiento presentan desafíos significativos para las empresas de servicios financieros. Identificamos estos desafíos como un problema para los clientes donde Bloomberg puede proporcionar una solución innovadora.

A-Team: ¿Qué despertó el interés de la empresa en esta área del mercado?

Rokhsana: El interés de Bloomberg en crear soluciones para la regulación ESG es doble; satisfacer tanto las necesidades regulatorias como las de los clientes. Bloomberg tiene soluciones para una amplia gama de regulaciones globales y ha estado trabajando en este ámbito desde hace más de una década. Los datos de modelización para los requisitos ESG son un próximo paso natural para nosotros.

La regulación ESG también es una prioridad para nuestros clientes, así que también lo es para nosotros, y estamos trabajando juntos en este viaje regulatorio.

A-Team: ¿Cómo abordó Bloomberg el problema del cumplimiento con la regulación ESG?

Rokhsana: Hay dos consideraciones clave para abordar la regulación ESG. En primer lugar, las soluciones regulatorias de Bloomberg se esfuerzan por adherirse rigurosamente a los textos regulatorios, garantizando que nuestros expertos en la materia estén familiarizados con las más de 1.000 páginas de la Taxonomía de la UE. Del mismo modo, nunca trabajamos de forma aislada, nos asociamos con clientes, reguladores y otros expertos de la industria que son esenciales en el proceso de desarrollo de productos. Utilizando este enfoque, satisfacemos simultáneamente las necesidades del mercado y los requisitos regulatorios.

A-Team: ¿Cuáles son los beneficios de la solución de datos ESG de Bloomberg?

Rokhsana: Bloomberg ofrece soluciones de datos que se ajustan a los requisitos de la Taxonomía y SFDR de la UE. Para la Taxonomía de la UE, ofrecemos datos declarados de empresas. Sin embargo, esto es limitado, ya que la generación de informes corporativos sigue evolucionando, de manera que también utilizamos nuestros amplios datos fundamentales subyacentes para crear estimaciones de hasta 45.000 empresas. Esto complementa las brechas de los datos limitados declarados bajo la Taxonomía de la UE y brinda a las instituciones financieras una mejor comprensión de los perfiles ESG de las empresas cuando se trata de prácticas de inversión y préstamos.

Para SFDR, Bloomberg ayuda a las firmas de inversión con la compleja divulgación de indicadores de principales impactos adversos (PAI), para los que muchas empresas actualmente no comparten datos significativos. Bloomberg mapea estos requisitos de PAI con sus datos ESG en 12.600 empresas a nivel mundial.

Otro componente clave de la evaluación SFDR es comprender la huella de carbono de un portafolio. Bloomberg proporciona una combinación de emisiones de carbono declaradas y estimadas para más de 50.000 empresas que cotizan en bolsa y privadas globales que datan desde 2010. El modelo de aprendizaje automático patentado de Bloomberg aprovecha más de 800 puntos de datos para estimar las emisiones a nivel de empresa Alcance 1 y 2 para aquellos que no declaran y el Alcance 3 estima sobre ciertos sectores de la industria. Además, el modelo de estimación de emisiones GEI de Bloomberg proporciona una puntuación de distribución y confianza que muestra la calidad y disponibilidad de datos para cada estimación. Este enfoque permite el uso de estimaciones más conservadoras, lo que ayuda a incentivar la divulgación.

Al ir mucho más allá de los datos declarados por las empresas, las soluciones de datos regulatorios ESG de Bloomberg proporcionan a los clientes los beneficios de un mayor conocimiento sobre los perfiles ESG de las empresas y la “ecología” de sus propias inversiones, lo que les permite tomar decisiones mejor informadas.

A-Team: ¿Cómo planea desarrollar la solución durante el próximo año?

Rokhsana: El plan de desarrollo del próximo año incluye tres áreas de enfoque. Priorizaremos la alineación de nuestras soluciones de datos con los requisitos regulatorios en constante evolución. Por ejemplo, la UE publicó recientemente un proyecto de ley complementaria que vería la inclusión de energía nuclear en la Taxonomía. Si avanza, nosotros ajustaremos nuestro modelo de datos en conformidad para brindar a los clientes la garantía de que nuestras soluciones se siguen ajustando a los requisitos regulatorios en constante cambio.

Este es solo el comienzo del viaje regulatorio ESG, e inevitablemente surgirán más regulaciones  en todo el mundo. Ya estamos viendo que la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido está desarrollando un marco de divulgación de sostenibilidad y al Banco Central Europeo (BCE) abordando el riesgo climático. Nuestra intención es anticiparnos a este tipo de regulaciones.

Finalmente, continuaremos construyendo bases sólidas para el cumplimiento basado en datos ESG sólidos vinculados a datos fundamentales existentes de las empresas, como datos de referencia, datos de investigación, datos de precios, etc. ESG debe convertirse en una extensión de la estrategia de datos existente de las empresas para cumplir con las regulaciones en evolución, mitigar los riesgos y satisfacer la demanda de los inversionistas.

A-Team: ¿Qué significa ganar este premio de innovación para Bloomberg?

Rokhsana: Bloomberg ha estado trabajando en el ámbito regulatorio desde muchos años. Está en nuestro ADN ofrecer soluciones de datos para ayudar a los clientes con el cumplimiento normativo, obtener conocimiento y beneficiarse de las mayores eficiencias.

Este premio de innovación A-Team Group reconoce el trabajo y la capacidad de Bloomberg para satisfacer las demandas de divulgación ESG.

Este artículo se ha extraído de A-Team Insight.