El 85% de las empresas ha comenzado a evaluar el riesgo climático, pero aún queda mucho por hacer para integrar el clima en los marcos de gestión de riesgos
Las empresas se centran en los impactos financieros del cambio climático, pero la mayoría todavía se encuentra en las primeras etapas de la modelización y el seguimiento eficaz de este riesgo, según una nueva encuesta de Bloomberg. La encuesta se llevó a cabo en mayo de 2022 durante la Semana del Riesgo y la Regulación de Bloomberg y consultó a más de 100 altos ejecutivos de empresas de servicios financieros y corporaciones de todo el mundo.
Los resultados indican que las empresas están alineadas con el objetivo de incorporar el riesgo climático en sus marcos de gestión de riesgos más amplios para obtener mucho más que el cumplimiento normativo, pero carecen de consenso sobre cómo gestionar e informar eficazmente sobre estos riesgos.
La mayoría de los encuestados (85%) indicaron que sus empresas han comenzado a evaluar el riesgo climático, pero de ese grupo, el 37% se encuentra en las primeras etapas de planificación de cómo incorporar el riesgo climático en los modelos y la gobernanza, y el 43% está en la etapa intermedia de incorporar el clima en la gestión de riesgos y el análisis de la gobernanza basado en medidas como las emisiones de carbono. Sólo el 5% de los encuestados indicó que se encuentra en la fase avanzada de disponer de datos exhaustivos y análisis multiescenario basados en una variedad de variables climáticas como las emisiones de carbono, los datos de geolocalización y los fenómenos meteorológicos extremos.
Los reguladores se centran cada vez más en comprender mejor los riesgos financieros derivados del cambio climático, y el 21% de los encuestados dijo que los reguladores son la principal audiencia prevista para sus análisis de riesgos climáticos. Sin embargo, un mayor número de participantes señaló a la alta dirección como su principal audiencia (27%), seguida de los inversionistas (20%), los gestores de carteras (18%) y los operadores (13%). Esto indica que el riesgo climático no es sólo un ejercicio de cumplimiento, sino una prioridad que debe incorporarse a los marcos de gestión de riesgos adecuados.
Cuando se les preguntó por los motivos que impulsan a las empresas a tener en cuenta el riesgo climático en su proceso de inversión, la normativa y los requisitos de divulgación ocuparon el primer lugar, con un 25% de los encuestados. Sin embargo, las razones restantes abarcan principalmente las prioridades de la alta dirección, incluyendo la gestión de riesgos (18%), el rendimiento (15%), el riesgo de reputación (14%), las pruebas de sensibilidad y de estrés (12%) y la presión de los clientes (9%). Esto pone de manifiesto que las empresas tienen una variedad de razones para considerar el riesgo climático, siendo la normativa sólo una pieza del rompecabezas.
Sin embargo, aún queda camino por recorrer para integrar el clima en los marcos de gestión de riesgos. Los encuestados son muy variados en cuanto a lo que buscan de una prueba de resistencia climática, y el 16% de los encuestados no sabe lo que quiere. El resto de las respuestas variaban en función de las prioridades, incluyendo el valor climático en riesgo (22%), el impacto de la valoración en diferentes plazos (20%), la probabilidad de impago ajustada al clima (15%) y las puntuaciones de riesgo climático (15%), lo que indica una importante falta de consenso sobre cómo evaluar e informar sobre el riesgo climático.
Si bien se entiende ampliamente que los riesgos relacionados con el clima pueden tener un impacto enorme en el perfil de riesgo crediticio de las empresas, cuando se les pregunta por la prioridad principal de las empresas para la gestión del riesgo crediticio, la incorporación del riesgo climático es actualmente la prioridad más baja (6%). En cambio, las principales prioridades para la gestión del riesgo crediticio fueron la generación de señales de alerta temprana (30%), la identificación de la evolución del riesgo crediticio en la medida en que puede afectar a las contrapartes (28%), el análisis de escenarios y las pruebas de resistencia (18%) y la alineación de la empresa en la gestión de los riesgos crediticios (17%), lo que indica que las empresas siguen dando prioridad a otros factores sobre el clima en sus marcos de riesgo crediticio.
“La mayoría de las empresas se encuentran en las primeras etapas de la aplicación de sus marcos de riesgo climático, e incluso las que dicen tener un modelo sólido harán cambios significativos en los próximos años a medida que aumente nuestra comprensión y consenso en torno al riesgo climático. Más y mejores datos contribuirán en gran medida a mejorar la capacidad de las empresas para gestionar el riesgo climático”, afirmó Zane Van Dusen, Head de Risk & Investment Analytics Products de Bloomberg. “Nos centramos en proporcionar a los clientes las herramientas y el contenido para construir modelos con datos cruciales en torno a las emisiones de gases de efecto invernadero, la cadena de suministro, los datos ESG de las empresas y los datos de ubicación física, lo que permite una toma de decisiones de riesgo e inversión más segura”.
Bloomberg proporciona una serie de soluciones de financieras sostenibles, que ofrecen conocimientos basados en datos para ayudar a los inversionistas a integrar los criterios ASG en todo el proceso de inversión y estandarizar los datos ASG de las empresas y de terceros. Estas soluciones incluyen noticias y contenidos de investigación sobre ASG, estimaciones de emisiones de carbono, índices, puntuaciones, análisis y flujos de trabajo de investigación. Para obtener más información, haga clic aquí.
Bloomberg ofrece una serie de soluciones de gestión de riesgos y flujos de trabajo, para ayudar a integrar la gestión de riesgos en todo el ciclo de negociación e inversión. Para obtener más información, haga clic aquí
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